Fiche Excel d’ouverture de compte client pour loueur

À quoi sert ce tableau ?

• Regroupez les informations professionnelles et de facturation dans un même dossier administratif.
• Repérez les éléments à compléter ou à vérifier avant l’examen interne.
• Consultez une fiche de synthèse en sélectionnant la référence du dossier.
• Suivez les demandes en attente de revue et les décisions internes enregistrées.

Ce que contient le fichier

Comment commencer

1. Préparer le classeur

Ouvrez le fichier dans Excel ou LibreOffice avec le recalcul autorisé. Effacez les dix exemples fictifs dans la plage A5:O14 de Dossiers, en veillant à conserver les formules des colonnes P à S.

2. Adapter les paramètres internes

Vérifiez le délai cible de revue, fixé à 7 jours calendaires par défaut, le plafond du délai souhaité, fixé à 60 jours, et la date d’observation. Ces valeurs sont des paramètres internes, pas des règles légales.

3. Renseigner un dossier par ligne

Saisissez les informations dans les colonnes A à O de Dossiers, entre les lignes 5 et 124. Utilisez une référence unique, renseignez les contacts et la facturation, puis laissez les informations inconnues vides.

4. Examiner les alertes

Sélectionnez la référence en B4 de Synthèse. Consultez les champs manquants et les vérifications demandées, puis corrigez les saisies concernées avant de poursuivre l’examen.

5. Enregistrer la décision humaine

Renseignez le contrôle interne. Pour une décision Validé ou Refusé, indiquez la date de décision et la référence du validateur. Cette saisie ne déclenche pas l’ouverture du compte.

Quelles informations recueillir pour ouvrir un dossier client ?

La fiche regroupe la référence du dossier, la date de demande, la structure professionnelle, son adresse, une référence de contact et ses coordonnées professionnelles. La partie facturation prévoit un destinataire, un canal de contact et le choix entre la même adresse ou une adresse distincte.

Le délai souhaité en jours, le contrôle interne, la date de décision, la référence du validateur et une note administrative complètent le dossier. Limitez la collecte aux informations utiles à votre besoin professionnel.

Comprendre les orientations calculées

Le classeur applique une priorité aux champs manquants : leur présence entraîne l’orientation À compléter. Viennent ensuite les incohérences, qui entraînent À vérifier. En l’absence de ces alertes, une décision interne Validé ou Refusé est restituée comme Validation enregistrée ou Refus enregistré.

Un dossier complet sans décision finale reste Examen requis. L’orientation calculée organise donc le travail administratif ; elle ne remplace pas l’examen humain et ne mesure pas la solvabilité du demandeur.

Exemple pratique : un dossier complet encore à examiner

Dans les exemples fictifs, FICTIF-002 comporte une date de demande au 16 septembre 2026 et un contrôle interne À faire. Avec le délai cible de 7 jours calendaires, sa revue souhaitée tombe le 23 septembre 2026, sous réserve que la date de demande soit valide par rapport à la date d’observation.

Pour une revue effectuée au 24 septembre 2026, si aucun champ ne manque et qu’aucune incohérence n’est signalée, ce dossier reste Examen requis. Il entre aussi dans le comptage des revues échues non clôturées. Cela signifie qu’un examen administratif est attendu, pas que le client est refusé.

Erreurs de saisie : les repérer et les corriger

Une référence utilisée plusieurs fois est signalée comme doublon. Attribuez une référence unique à chaque dossier : la synthèse restitue la première occurrence lorsqu’une référence apparaît plusieurs fois. Supprimez aussi les espaces périphériques signalés dans les références.

Une date de demande non valide ou postérieure à la date d’observation doit être vérifiée. Si une information manque, complétez le champ indiqué sans remplacer les calculs. Pour le choix Autre adresse, renseignez l’adresse de facturation distincte.

Un collage peut contourner les validations de saisie : relisez les alertes après import ou copie de données. Si les résultats ne s’affichent pas à l’ouverture, autorisez le recalcul, car les instructions précisent que les formules sont enregistrées sans résultats mis en cache.

Comparaison avec un registre papier

Un registre papier peut convenir à un suivi occasionnel, avec des annotations manuelles. Le classeur apporte une restitution par référence, des contrôles de saisie et des compteurs calculés, mais demande un logiciel compatible et une gestion attentive du fichier. Dans les deux cas, la décision reste humaine.

Adapter les délais sans les confondre avec un accord

Le délai cible de revue est ajouté à la date de demande en jours calendaires. Une revue est comptée comme échue lorsqu’elle précède la date d’observation et que l’orientation n’est ni Validation enregistrée ni Refus enregistré.

Le plafond du délai souhaité est une limite interne de saisie modifiable. Le délai souhaité n’est pas accordé par le classeur, même s’il respecte ce plafond. La date d’observation utilise la date du jour au recalcul et peut être remplacée par une date choisie pour un examen à date donnée.

Limites et précautions avant une utilisation réelle

Les contrôles portent sur la présence et la cohérence des informations saisies. Ils ne vérifient ni l’identité ni l’authenticité des données et ne certifient aucune conformité. Le fichier ne réalise ni paiement, ni réservation, ni notification.

Les dix dossiers fournis sont fictifs et doivent être effacés avant une utilisation réelle. Le classeur n’est pas protégé : contrôlez ses accès et définissez vos règles de conservation. Une validation enregistrée doit être examinée selon votre procédure interne avant toute utilisation du compte.

Questions fréquentes